模具商店欺诈风险管理策略bet188娱乐城

当涉及到欺诈在工作场所,不是问题如果这正在发生,但它发生在什么水平。然而,许多企业不愿正面处理欺诈风险和投资策略来阻止和识别欺诈。

bet188娱乐城模具制造商可以减少负担,欺诈对业务和提高盈利能力和效率通过理解的规模和类型的欺诈行为。

不要忽视欺诈的成本吗

欺诈和渎职行为的业务成本更比盗窃本身。单个实例的职业欺诈(员工犯下欺诈或所有者)每个实例可以商店成本近200000美元。等间接成本,成本调查欺诈和/或更换人员,估计成本超过50%的初始欺诈损失。

此外,您商店的声誉成本可以100倍初始欺诈损失。这些数据不包括生产力损失的后果,员工士气下降,或者与客户失去信心。

首先,承认欺诈是一个问题,然后采取行动。

识别欺诈

商店可以设计控制来解决他们最重要的威胁识别最常见的欺诈计划。的协会认证的欺诈检查2020年全球欺诈的研究州制造商最容易受到以下类型的欺诈计划:

• 腐败:一半的制造商在研究这些骗局的牺牲品。腐败包括利益冲突、贿赂、非法赠品和经济勒索。潜在的腐败红旗方案可能包括投标人/投诉供应商,价格异常值授予合同,异常密切与供应商的关系,或没有“审计权”条款的合同。
• 计费诈骗:大约四分之一的欺诈案件(23%)涉及计费策略。这些骗局可能包括虚构的商品或服务,提交发票的发票,或个人购买的发票。计费方案的潜在红旗可能包括丢失的文档或支持付款请求,发票不到批准限制,供应商主文件控制不好,或者支付以外的会计系统。

• 非现金盗窃:非现金伎俩被报道在20%以上的诈骗案件。这些事件通常涉及盗窃等价值的资产的库存和设备。潜在的非现金红旗盗窃可能包括不明原因的学分或冲销,不明原因的库存差异,或收缩。

• 费用报销:排在前4个类别,20%的欺诈案件涉及虚假或夸大费用报销。潜在的费用报销方案可能包括红旗缺失的文档或支持报销请求,提交费用报告的后期,或不一致/过度消费与其他员工相比,non-workdays旅行时间表,或费用。

除了员工骗局,制造商很容易受到欺诈损失相关的知识产权侵权,保修,或产品质量索赔和面临的威胁网络罪犯试图利用你和你客户的机密的个人和财务信息。

评估风险

欺诈风险评估并不是一次性运动和不能充分完成任何人或部门。没有一个放之四海而皆准的解决方案,你的商店的欺诈风险管理,但一个框架可能包括:

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• 装配正确的团队:征求各级响应和各部门在商店。你会发现匿名调查或小作坊有利于获得可行的反馈。
• 头脑风暴的风险在这个练习:把一个计时器,但不排除任何可能性或撤销任何风险识别在这个过程。
• 优先考虑风险:关注那些都是可能发生的风险,可能导致重大损失。一定要考虑风险与信息技术和监管/合规法律和声誉风险除了欺诈行为本身的金额。确定优先风险测量的响应。例如,你能接受,避免、控制,或转移风险?如果是这样,如何?
• 进入一个诈骗犯:知识就是力量。了解一个人的动机可能是欺骗你,目前的压力和他或她的方式可以利用您的业务的内部控制将有助于确定和开发有效的对策。
• 管理内部控制:评估如果内部控制是有效的。考虑努力水平和权威覆盖或规避内部控制。

制造商很容易受到欺诈损失相关的知识产权侵权,保修,或产品质量索赔和面临的威胁网络罪犯试图利用你和你客户的机密的个人和财务信息。

使用积极的反欺诈策略

考虑这些积极的策略,以帮助减轻欺诈在你的商店。

• 开发一个反欺诈政策:一个重要的第一步加强你的反欺诈的立场是形式化商店的反欺诈位置和轮廓的期望和责任的员工确定工作场所时的不当行为,以及拼写出可能的不当行为的后果。
• 实现一个热线:欺诈是最常见的发现当组织接收到提示从一个雇员,供应商或客户。组织热线损失金额的一半,并发现欺诈那些没有热线的两倍。
• 合并数据监控和分析:数据分析技术可以帮助商店评估如果其内部控制的操作。它还可以识别潜在的欺诈性交易更快,从而降低损失,更快的检测相比,商店没有使用这些技术。在模具车间环境中数据分析的例子包括,但不限于:bet188娱乐城
  • 验证供应商的存在与熟悉的名字或地址
  • 确定供应商也是员工
  • 确定购买不到批准阈值
  • 提取发票与重复发布采购订单
  • 识别重复的SKU号,物品描述,或成本
  • 分析标准和实际成本之间的差异(通常在确定负担利率每年一次)
  • 调和无与伦比的支付运费发票和汇款
  • 提取产品数量为零或零价格
  • 比较库存水平和流动率
  • 确定退款支付给公司员工
  • 识别客户在销售不是在应收帐款
  • 确定账户有大量(美元或体积)信贷备忘录,退款,冲销

采取积极的方法诈骗不会保证诈骗不会发生,但它会帮助你减少商店成为受害者的可能性。